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票据等领域案件频发 监管层发文排查风险

2017-03-09 08:26:17 来源:  作者:

⊙记者 王颖 ○编辑 陈羽

上述人士透露,处所监管部分可能会严肃查处一批违法违规问题,并适时对外披露,以增进银行业依法合规经营。

2016年以来银行业陆续产生的多起重大案件和风险事件引起监管层存眷。上证报记者独家得悉,2月中旬监管部分下发通知要求银行强化内控合规办理,组织案件风险排查,摸清底数,提防案件风险。

相关人士对上证报记者透露,通知点明问题集中反应在三个方面:一是票据、同业投资、理财、担保等业务范畴大案频发;二是授权审批、柜台操作、印章办理等业务环节办理失控;三是下层人工、关头岗亭、中高层办理人员等重要人员行为失范。

陆续产生的案件和风险事件被认为反应出部分机构风险意识和内控办理亏弱,合规建设滞后、监管束约失衡、责任追究不力等问题。监管部分认为,受内外部多重因素影响,当前银行业金融机构案件提防形势依然严峻,因此要求银行业金融机构要针对当前案件形势和自身实际,组织展开全面的案件风险排查。

监管层要求银行进一步完善内控合规制度,强化把持风险管控,严格规范同业账户的开立和使用办理,紧密亲密存眷同业账户资金异动,不得出租、出借账户或将账户委托他人代为办理。

防控跨市场合作业务风险也是一大要点。相关人士透露,监管层要求银行高度存眷同业业务、投资业务和理财业务中跨市场、跨行业的交叉性金融产品,严防由于融资链条长、通道机构多、杠杆水平高、嵌套水平深等带来的风险。

“通知要求银行实施穿透原则,全面掌握底层根本资产信息和实际风险承担情况,对资金起原于银行体系的各类交叉金融业务,依照实质重于形式的原则纳入全面风险办理。审慎选择生意敌手,加大对生意敌手的审查核实力度。”相关人士称,监管层要求对生意敌手的准入条件、资质、业务范围、授信办理、风控能力等关头环节做到应核尽核,对重大业务生意和存有显着缝隙的,要通过向上级办理机构进行核实等体例确保生意真实有效。

与之相对应,此次通知点明的三大风险排查重点别离为:一是经营模式粗放、风险办理水平较低的高风险机构和业务大幅波动或超凡规增长的机构;二是票据、同业、理财、担保等近期集中吐露出案件风险的业务;三是一线柜员、重要岗亭、下层机构负责人等关头人员。通知要求通过全面风险排查,摸清底数。

另外,此次监管部分还要求展开员工异常行为排查,严查下层负责人及员工违法违规对外提供担保、私售“飞单”、误导或诱导采办投资理财富品、与社会犯警中介勾搭从事不法金融晃荡等行为。


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